Северный Казахстан

На скамье подсудимых оказался 28-летний Оразалы Бохоон. – безработный мужчина, который, как он утверждал во время следствия, сам стал жертвой обмана.

- В 2022 году решил открыть мебельный цех совместно со своим знакомым, которому отдал все свои сбережения для закупа оборудования, - поведал подсудимый. - В дальнейшем знакомый исчез вместе с деньгами, оборудование так и не было куплено. В этой связи попал в долговую яму, не стал говорить о своих проблемах родным и близким.

Чтобы якобы выбраться из этой ямы, решил сам пойти на обман. В качестве жертв выбирал людей, работающих в коммунальной службе, представлялся сотрудником полиции либо представителем благотворительного фонда под именем «Руслан». Знакомился с ними, фотографировал, узнавал данные, регистрируя их в банковских мобильных приложениях, и оформлял на них кредиты. Благо никто у мошенника никаких удостоверений не спрашивал. Это позволило Бохоон безнаказанно орудовать с августа 2023 года по май 2024 года.

Подсудимый обманул, причем неоднократно, семерых работников “Коммунхоза” на общую сумму около 20 млн тенге. Наивные дворники до сих пор не поймут, как легко их обвели вокруг пальца. Но Бохоон умел войти в доверие, он не просто появлялся перед своими жертвами, а создавал вокруг себя ауру помощи и надежности. Он мог не только вжиться в роль полицейского, но и достоверно изобразить благотворителя, готового оказать помощь малоимущим. А, чтобы подкрепить свою легенду, вручал небольшие суммы денег, якобы в качестве поддержки. 2 000 тенге или бутылка водки для уставшего от жизни работника коммунальной сферы могли показаться спасением, маленьким чудом в суете повседневных проблем.

Завладев доверием, Бохоон приступал ко второй части своей аферы. Он убеждал своих жертв передать ему документы и согласиться на фото- и видео-верификацию под различными предлогами. Для многих это казалось формальностью, обычной процедурой, связанной с получением благотворительной помощи. Ну вроде как для отчетности. Не разбираясь в информационных технологиях, дворники не видели в этом никакой угрозы для себя.

Но как только все данные попадали в его руки, Бохоон тут же использовал их для регистрации учетных записей в популярных банковских приложениях. В них он создавал аккаунты, отправлял заявки на кредиты. Обычно суммы достигали миллиона тенге, и банки без промедления одобряли кредиты. После этого преступник шел к ближайшему банкомату и обналичивал средства. Каждый раз Бохоон использовал одно и то же устройство — мобильный телефон марки «Redmi 10», который, как установил суд, стал для него «орудием преступления».

****

Из материалов уголовного дела: «В первой декаде августа 2023 года Бохоон, не имея постоянного заработка, денежных средств и иных накоплений, движимого и недвижимого имущества, находясь в Петропавловске, ясно осознавая, что потерпевший Капицев не разбирается в информационных технологиях, задался прямым преступным умыслом. Воспользовавшись правовой неграмотностью Капицева, обладая методами убеждения, в ходе разговора сообщил последнему заведомо ложную информацию о том, что он является сотрудником полиции, тем самым введя его в заблуждение. Он попросил Капицева передать его удостоверение личности и пройти фото- и видеоверификацию для получения его данных из базы. В свою очередь Капицев, будучи в состоянии добросовестного заблуждения, передал ему свои анкетные данные и прошел фото- и видеоверификацию лица. После чего Бохоон скачал мобильное приложение «kaspi.kz» и зарегистрировал учетную запись на имя Капицева, отправил онлайн заявку на получение кредита наличными в АО «Каспий банк» на сумму 1 000 000 тенге на банковский счет, принадлежащий Капицеву. Заявка на кредит была одобрена и денежные средства в сумме 1 000 000 тенге были переведены на счет».

Приведем еще один пример из материалов уголовного дела, чтобы стало понятно, как доверчивые люди попадаются на удочку мошенников. Возможно, это в будущем сбережет кого-то от подобных ситуаций.

«Во второй декаде октября месяца 2023 года Бохоон О.А., действуя неоднократно, находясь в Петропавловске, ясно осознавая, что Краубаев К.К. не разбирается в информационных технологиях, воспользовавшись правовой неграмотностью Краубаева К.К., 19 октября 2023 года, обладая методами убеждения, в ходе разговора сообщил последнему заведомо ложную информацию о том, что он является сотрудником полиции, тем самым введя в заблуждение с целью совершения хищения денежных средств, - указано в материалах дела. - Так Бохоон О.А., действуя прямым преступным умыслом, из корыстных побуждений, умышленно, используя доверительное к себе отношение, попросил Краубаева К.К. передать его удостоверение личности и пройти фото- и видеоверификацию лица для получения его данных из базы. В свою очередь Краубаев К.К., не подозревая в действиях Бохоон О.А. преступных намерений, будучи в состоянии добросовестного заблуждения ввиду убедительных, на его взгляд, доводов последнего, передал ему удостоверение личности и прошел фото- и видеоверификацию лица. После чего Бохоон О.А., удерживая в своих руках мобильный телефон марки «Redmi 10» и используя его в качестве орудия преступления, ясно осознавая, что за его действиями никто не наблюдает, находясь по улице Интернациональной, скачал мобильное приложение «Halyk» и зарегистрировал учетную запись на имя Краубаева К.К. После чего Бохоон О.А. посредством вышеуказанного мобильного телефона отправил онлайн заявку на получение товарного кредита в АО «Народный банк Казахстана» на сумму 2 515 275 тенге на банковский счет …. АО «Народный банк Казахстана», принадлежащий Краубаеву К.К. Заявка на кредит была одобрена, и денежные средства в сумме 2 414 664 тенге (с удержанием страховой премии 100 611 тенге) были переведены на вышеуказанный банковский счет. С целью обналичивания денежных средств Бохоон О.А. направился в сторону ближайшего банкомата АО «Народный банк Казахстана», где посредством мобильного приложения «Halyk», установленного в его мобильном телефоне марки «Redmi 10», в этот же день произвел обналичивание денежных средств без карты двумя транзакциями по 300 000 тенге денежные средства в общей сумме 600 000 тенге. Далее, имея учетную запись в мобильном приложении «Halyk» на имя Краубаева К.К., 20-го и 21-го октября обналичил оставшуюся часть денежных средств и потратил их, распорядившись ими по своему усмотрению. Тем самым Бохоон О.А. путём обмана и злоупотребления доверием пользователя информационной системы Краубаева К.К. похитил денежные средства в размере 2 515 275 тенге. Он же, во второй декаде октября месяца 2023 года, Бохоон О.А., действуя неоднократно, находясь в г.Петропавловске, ясно осознавая, что Краубаев М.К. не разбирается в информационных технологиях, воспользовавшись его правовой неграмотностью, 20 октября 2023 года, обладая методами убеждения, в ходе разговора сообщил последнему заведомо ложную информацию о том, что он является сотрудником полиции, тем самым введя его в заблуждение с целью совершения хищения денежных средств. Так Бохоон О.А., действуя прямым преступным умыслом, из корыстных побуждений, умышленно, попросил Краубаева М.К. передать его удостоверение личности и пройти фото- и видеоверификацию лица для получения его данных из базы. В свою очередь Краубаев М.К., не подозревая в действиях Бохоон О.А. преступных намерений, будучи в состоянии добросовестного заблуждения ввиду убедительных, на его взгляд, доводов последнего, передал ему удостоверение личности и прошел фото- и видеоверификацию лица. После чего Бохоон О.А., удерживая в своих руках мобильный телефон марки «Redmi 10» и используя его в качестве орудия преступления, ясно осознавая, что за его действиями никто не наблюдает, скачал мобильное приложение «Halyk» и зарегистрировал учетную запись на имя Краубаева М.К. После чего Бохоон О.А. посредством вышеуказанного мобильного телефона отправил онлайн заявку на получение товарного кредита в АО «Народный банк Казахстана» на сумму 2 800 000 тенге на банковский счет … АО «Народный банк Казахстана», принадлежащий Краубаеву М.К. Заявка на кредит была одобрена и денежные средства в сумме 2 800 000 тенге (с удержанием страховой премии 112 000 тенге) были переведены на вышеуказанный банковский счет. С целью обналичивания денежных средств Бохоон О.А. направился в сторону ближайшего банкомата АО «Народный банк Казахстана», где посредством мобильного приложения «Halyk», установленного в его мобильном телефоне марки «Redmi 10», в этот же день произвел обналичивание денежных средств без карты тремя транзакциями по 300 000 тенге и одной транзакцией 100 000 тенге денежные средства в общей сумме 1 000 000 тенге. Далее, имея учетную запись в мобильном приложении «Halyk» на имя Краубаева М.К. 21-го и 23-го октября обналичил оставшуюся часть денежных средств и потратил их, распорядившись ими по своему усмотрению. Тем самым Бохоон О.А., действуя прямым преступным умыслом, из корыстных побуждений, умышленно, путём обмана и злоупотребления доверием пользователя информационной системы Краубаева М.К. похитил денежные средства в размере 2 800 000 тенге. Он же, 02.11.2023 года Бохоон О.А., действуя неоднократно, имея уже в своем мобильном телефоне марки «Redmi 10» мобильное приложение «Halyk» с учетной записью Краубаева К.К. отправил заявку на денежный кредит на сумму 140 000 тенге, которая была одобрена. Денежные средства в сумме 134 400 тенге (с удержанием страховой премии 5600 тенге) поступили на банковский счет АО «Народный банк Казахстана», принадлежащий Краубаеву К.К. Далее Бохоон О.А. обналичил в банкомате, расположенном в магазине, денежные средства в сумме 135 000 тенге (с учетом оставшихся денежных средств от первого кредита, оформленного на имя Краубаева К.К.) и потратил их, распорядившись ими по своему усмотрению. Продолжая свои преступные действия, 20.11.2023 года Бохоон О.А., действуя единым преступным умыслом, имея уже в своем мобильном телефоне марки «Redmi 10» мобильное приложение «Halyk» с учетной записью Краубаева К.К. отправил заявку на денежный кредит на сумму 40 000 тенге, который был одобрен. Денежные средства в сумме 38 400 тенге (с удержанием страховой премии 1600 тенге) поступили на банковский счет, принадлежащий Краубаеву К.К. Далее Бохоон О.А. обналичил денежные средства в сумме 40 000 тенге в банкомате, расположенном в магазине, и потратил их, распорядившись ими по своему усмотрению. Тем самым Бохоон О.А., действуя прямым преступным умыслом, из корыстных побуждений, умышленно, путём обмана и злоупотребления доверием пользователя информационной системы Краубаева К.К. похитил денежные средства в общей сумме 180 000 тенге».

****

Всего в деле 16 эпизодов. Примечательно, что на начальных этапах своей аферы Бохоон даже возвращал кредиты, погашая займы первых потерпевших. Это создавало иллюзию, что все под контролем, и кредиты действительно были «оформлены для блага». Однако по мере нарастания долговой ямы, в которую сам себя загонял мошенник, ему становилось все труднее оплачивать старые кредиты. Это привело к тому, что Бохоон начал оформлять новые кредиты, чтобы погасить предыдущие. Все, как в классической финансовой пирамиде, которая в конце концов рухнула под своей собственной тяжестью.

Примечательным можно назвать и само задержание мошенника, о котором мы ранее рассказывали. Напомним, Бохоон неожиданно для оперативников скинул барсетку, в которой находился сотовый телефон и документы, и начал на ней прыгать, пытаясь разбить свой телефон. Однако ничего у него из этой затеи не вышло.

Когда Бохоон предстал перед судом, он уже был не тем уверенным человеком, который когда-то убеждал своих жертв передать ему документы. В ходе судебного заседания он полностью признал свою вину. Его доводы о «добросовестном» намерении погасить кредиты судья городского суда Азамат Ашимов счел несостоятельными, отметив, что за все это время Бохоон не имел постоянного источника дохода и лишь создавал видимость благодетеля, обманывая одного за другим.

Три года и восемь месяцев лишения свободы с конфискацией имущества — такой приговор стал логическим завершением его аферы. Мобильный телефон, который Бохоон использовал для своих преступлений, был конфискован. Отбывать наказание мошенник должен в колонии средней безопасности.

- Гражданский иски потерпевших - Казанцева, Краубаева Калела, Краубаева Марата, Капицева Виктора о взыскании материального ущерба с Бохоон Оразалы Алихапаровича удовлетворить в полном объеме, - решил судья. - Взыскать с Бохоон в пользу потерпевших: Казанцева - 4 615 319 тенге, Краубаева Калела - 3 395 275 тенге, Краубаева Марата - 4 040 000, Капицева Виктора сумму материального ущерба в размере 1 850 582 тенге. Взыскать с Бохоон в доход государства государственную пошлину в сумме 139 012 тенге. Установить осужденному месячный срок с момента вступления приговора в законную силу для добровольного исполнения приговора в части гражданских исков; по истечении указанного срока – судебный акт подлежит принудительному исполнению.

Приговор в законную силу не вступил.

Надо сказать, что, по данным прокуратуры Северо-Казахстанской области, в текущем году в СКО зарегистрировано 456 фактов финансового мошенничества, что на 13% больше, чем за аналогичный период прошлого года. Жителям области нанесен ущерб на 450 млн тенге.