Северный Казахстан

Житель райцентра Сергеевка сразу и не сообразил, каким образом на него в личном кабинете банковского приложения был оформлен кредитный договор на 2,7 млн тенге. Обратился в полицию, где по факту мошенничества возбудили уголовное дело, признав сельчанина потерпевшим. Стали разбираться, оказалось, что причина – в программе удаленного доступа. Специально ее мужчина не устанавливал, она загрузилась автоматически после звонка с неизвестного номера.

- В ходе разговора злоумышленник озвучил все его персональные данные, в том числе банковские, - рассказала адвокат Елена Игнатенко. - Данные факты подтверждают несанкционированный доступ посторонних лиц к данным моего доверителя. Одновременно на него был оформлен кредит в другом банке на сумму 2 484 512 тенге. Однако в этом случае перевод данных средств был заблокирован, и вся сумма займа возвращена банку.

Адвокат недоумевает: почему в первом случае банк, имея возможность обнаружения подключения удаленного доступа к номеру клиента, не связался с ним, не выяснил добровольность предоставления такого доступа, не заблокировал его? А ведь именно это повлекло за собой управление личным кабинетом сельчанина третьими лицами.

- Нарушением со стороны банка является также тот факт, что раздробленные переводы сумм кредита и снятие их через банкоматы не были заблокированы, что позволило злоумышленникам беспрепятственно похитить денежные средства, - отметила адвокат. - На основании вышеизложенного я попросила провести проверку.

За месяц с небольшим к Игнатенко обратились еще семь человек, на которых через мобильные банковские приложения были оформлены соглашения об открытии кредитной линии на суммы от 2,2 млн до 5,6 млн тенге. Займы были зачислены на их действующие счета либо на счета, открытые в этот же день, с последующей сменой пин-кода. Практически сразу же денежные средства были обналичены неизвестными лицами путем многократных транзакций бесконтактным методом (без карты) в банкоматах, расположенных в других городах Казахстана.

Поражает, что во всех этих случаях злоумышленники, представлявшиеся сотрудниками банка, изначально владели персональными данными жертв. Это позволяло им войти в доверие и убедить в необходимости установки программ удаленного доступа под предлогом предотвращения мошеннических действий третьих лиц по оформлению кредита. При этом сами люди не имели намерений получить заемные средства и были лишены возможности воспользоваться ими.

Примечательно, что у одной из жертв на смартфоне даже не было до этого приложения банка, в котором на него оформили кредит. Разгадывая этот ребус, адвокат выдвинула ряд версий, которыми обещает поделиться в ближайшее время.

Пока у нее очень много вопросов по биометрии, говорит, изображения банки принимают самые абсурдные. Например, при оформлении кредита летом банку вполне подошло изображение клиента в шубе, или человека, стоящего в предбаннике на фоне веревки с бельем. Где берут эти фотографии - еще одна загадка.

По данным полиции, каждое третье интернет-мошенничество в СКО — «звонок из банка». Жертвами этого сценария в области с начала года стали 182 человека. При этом всего в регионе за девять месяцев зарегистрировано 516 интернет-мошенничеств. Ущерб, причиненный этими преступниками, составил уже более 500 млн тенге.

Всего с начала текущего года на территории Северо-Казахстанской области зарегистрировано 579 фактов интернет-мошенничеств. Задержано и привлечено к уголовной ответственности 36 человек. По словам специалистов, преступники используют знания психологии человека. Это речевые манипуляции, после которых человек, сам того не ведая, попадается на уловки.

В одних случаях мошенники моделируют ситуацию, по которой решение нужно принимать незамедлительно. Жертве просто не дают времени спокойно подумать, взвесив все за и против. В других случаях мошенники очень вежливо, не оказывая давления, заставляют человека почувствовать страх. В результате жертва также бросается спасать родных.

***

Расследованием и раскрытием всех фактов интернет-мошенничеств в областном центре занимаются сотрудники группы «CyberPol». На недавнем брифинге в Региональной службе коммуникаций старший оперуполномоченный по борьбе с киберпреступностью УКП ДП СКО Виталий Подчернин сообщил, что по-прежнему большое количество населения попадается на уловки аферистов в сети, а также рассказал о наиболее популярных схемах действий мошенников.

Одна из них – «Звонок от лжесотрудника банка»

Мошенники моделируют несколько ситуаций. В некоторых случаях жертве поступает звонок от якобы сотрудников полиции, которые поясняют, что проводится совместная операция с сотрудниками банка, и в дальнейшем вынуждают человека провести ряд операций и перевести денежные средства на другой счет.

В других случаях при звонке лжесотрудник банка уговаривает жертву скачать программы «Рудеск», «Хоптудеск», «Анидеск», «Таймфьюер» и т.д., после чего преступник без труда получает удаленный доступ к мобильному устройству своей жертвы.

- Таким примером является случай, произошедший с 63-летней жительницей областного центра в начале октября, - сказал спикер. - В вечернее время к ней на сотовый телефон позвонил неизвестный мужчина, который представился сотрудником Национального банка. Он пояснил, что мошенники оформили на ее имя кредит в сумме 3 000 000 тенге, и порекомендовал скачать приложение «Хоптудеск», якобы для того, чтобы мошенники не смогли получить денежные средства с оформленного кредита. Далее, следуя инструкциям, потерпевшая скачала к себе на мобильный телефон указанную программу. Через некоторое время с ее счета исчезли находившиеся там денежные средства в сумме 740 000 тенге. После чего она направилась в отделение банка и поняла, что стала жертвой мошенников.

Схема № 2 – «Покупка товаров на популярных сайтах «Олх», «Колеса», социальной сети Инстаграм»

Мошенник создает фейковые объявления о продаже различных товаров - запчасти к автомобилям, сотовые телефоны и т.д. Могут размещаться объявления об аренде квартиры по сниженной цене.

- Жертвой такой схемы стала 26-летняя жительница областного центра, которая на сайте «Олх» увидела объявление о продаже холодильника по невысокой стоимости, - сказал Подчернин. - После чего она связалась с продавцом через мессенджер Ватсап. В дальнейшем ей отправили фото и видео товара, просмотрев которые, она решила его приобрести. Продавец пояснил, что в связи с переездом данный холодильник находится в районном центре, и для того, чтобы его доставить, необходимо оплатить доставку в сумме 25 000 тенге и предоплату за товар аналогичную сумму. Потерпевшая согласилась на данные условия и отправила денежные средства в сумме 50 000 тенге на банковский счет, указанный в переписке. После чего ее сразу заблокировали и перестали отвечать на звонки.

Схема № 3 – «участие в сомнительных финансовых проектах»

При таких случаях мошенники размещают рекламу в популярных социальных сетях (в основном в Инстаграм), видеохостингах (ютуб), где завлекают свою жертву выгодными условиями. Публикуют информацию о выплате каждому жителю республики дивидендов, публикуют видео с известными людьми, тем самым вызывают доверие к публикуемой информации.

Злоумышленники вовлекают население, не обладающее достаточным уровнем финансовой грамотности, в подобные проекты, которые находятся на популярных видеохостингах и социальных сетях. В данных схемах потерпевшему на первоначальном этапе могут выплачивать незначительные суммы денежных средств, а также показывать фейковые графики с повышением процентных ставок на ценные бумаги. Цель мошенника - заинтересовать свою жертву большими суммами выигрышей и добиться вложения денежных средств.

- Попался на такую уловку 28-летний житель областного центра, который увидел рекламу в социальной сети Инстаграм о заработке на инвестициях, - пояснил спикер. - После чего перешел по указанной ссылке и оставил в анкете все свои реквизиты. Через некоторое время с ним связалась неизвестная женщина и сказала, что она является сотрудницей брокерской компании. Потом рассказала об условиях работы на инвестиционной бирже.

По условиям работы необходимо было внести денежные средства в сумме 1 000 000 тенге на торговый счет. Через некоторое время с потерпевшим опять связались и пояснили, то нужно внести еще денежные средства для осуществления сделок, потерпевший внес еще сумму в размере 700 000 тенге. Через несколько дней брокер опять вышел на связь и пояснил, что для вывода денежных средств необходимо оплатить страховку. Потерпевший согласился и на такие условия. В дальнейшем лжеброкеры перестали выходить на связь, и потерпевший понял, что стал жертвой мошенников, перечислив неизвестным лицам денежные средства на общую сумму 4 500 000 тенге.

Как себя обезопасить?

Полицейские советуют: если вам, например, звонят из банка, представляются менеджером или сотрудником службы безопасности и сообщают, что по вашей карте производится перевод денежных средств в другой город, страну и предлагают перевести денежные средства на застрахованный счет, а также скачать какую-либо программу, то необходимо прекратить разговор, незамедлительно перезвонить на горячую линию своего банка и сообщить о данной ситуации.

Ни один сотрудник банка не будет звонить клиентам и интересоваться конфиденциальными данными. Сведения о счетах, номер карты и контрольные цифры на обороте карты - это данные, которые защищены банковской тайной. Если вы сообщите данную информацию третьим лицам, а также смс с кодом, пришедшим на телефон, денежные средства незамедлительно будут сняты с банковской карты.

При покупке товаров в сети интернет убедитесь, что это не сайт двойник, а официальная страница. Очень часто злоумышленники создают похожие сайты, изменяя только описание ресурса, используют логотипы известных банков. Это является одним из излюбленных способов обмануть человека.

В данной ситуации, если у вас просят предоплату за товар, необходимо очень внимательно изучить условия предоплаты. Мошенник может отправить фото удостоверения личности, которое нашел в сети интернет или получил обманным путем у другого лица. Также тревожным звонком при данной схеме является то, что покупатель настойчиво предлагает связаться только посредством социальных сетей.

Свяжитесь видеозвонком и посмотрите, действительно ли это тот человек, совпадают ли данные с документов и банковской карты. Посмотрите все комментарии и отзывы, как о товаре, так и о поставщике. Если заказываете товар из другого города, попросите родственников, знакомых проверить товар, имеется ли он в наличии и соответствует ли предъявляемым характеристикам.

Если вы желаете участвовать в различных финансовых проектах, торговле ценными бумагами и т.д., внимательно изучите правила участия, проверьте отзывы о фирме, соберите как можно больше информации, сотрудничайте только с проверенными участниками финансового рынка.

Если же все-таки вы стали жертвой мошенников, необходимо незамедлительно обратиться в ближайшее отделение полиции, на пульт 102 или через приложение 102.