Северный Казахстан

Миссия фронт-офиса

Антифрод-центр, представляющий собой технологическую платформу (фронт-офис) для сбора и обработки данных по мошенническим операциям в режиме реального времени, был официально запущен в промышленную эксплуатацию в конце июня 2024 года.

Основные функции фронт-офиса включают оперативный обмен информацией между банками о подозрительных транзакциях, ведение единой базы «дропперов» (лиц, вовлеченных в вывод средств) и немедленную блокировку подозрительных счетов.

Итоги в цифрах

С момента запуска в системе было зарегистрировано более 80 тысяч инцидентов.

Распределение информационных потоков выглядит так: около 50% сообщений поступило от субъектов финансового рынка, в то время как вторая половина была инициирована Министерством внутренних дел и другими правоохранительными органами.

Финансовый эффект деятельности центра на сегодняшний день выражен в следующих цифрах:

- 1,9 млрд тенге — общая сумма средств, сохраненная непосредственно на счетах отправителей благодаря своевременному реагированию.

- 400 млн тенге — активы, заблокированные на счетах получателей (потенциальных мошенников), в отношении которых запущен процесс возврата.

- 461 млн тенге — денежные средства, которые уже успешно возвращены законным владельцам.

Топ-5 схем обмана

Аналитики центра подчеркивают, что рынок киберпреступности в Казахстане консолидирован вокруг нескольких проверенных методик.

На пять основных сценариев приходится 81% всех зарегистрированных случаев:

- ложные звонки. Классическая схема, когда злоумышленники представляются сотрудниками служб безопасности банков или правоохранительных органов;

- фиктивные онлайн-магазины. Мошенничество при совершении покупок в социальных сетях (особенно Instagram) и на сомнительных маркетплейсах;

- лжеинвестиции. Агрессивная реклама платформ, обещающих сверхдоходность от операций с акциями или криптовалютой без реальных рыночных оснований;

- взлом аккаунтов в соцсетях. Схемы с массовой рассылкой просьб «занять денег» или переходов по фишинговым ссылкам от имени знакомых;

- кредитное мошенничество. Дистанционное оформление займов на третьих лиц, часто являющееся следствием успешного применения первых четырех методов.

Как не стать жертвой

Эксперты отмечают, что единого профиля пострадавшего не существует — жертвами становятся люди разного возраста и социального статуса. Однако ключевым фактором успеха мошенников остается психологическое давление и спешка.

Антифрод-центр напоминает: банки и государственные структуры никогда не запрашивают пароли из SMS или данные карт по телефону.

При любых подозрительных операциях система блокирует транзакцию, однако бдительность самих граждан все же в приоритете.