Северный Казахстан

Практически каждый сталкивался с ситуацией, когда незнакомые лица звонят на мобильный телефон и сообщают, что от вашего имени была подана заявка на получение кредита, или что у вас есть просроченный заем, или предлагают принять участие в какой-либо акции или розыгрыше. Нетрудно догадаться, что это злоумышленники, цель которых – выудить персональные данные или номера карточных счетов и в конечном счете обманным путем завладеть вашими деньгами.

Государственные ведомства и различные службы регулярно публикуют предупреждения, однако это не уменьшает статистику. Доверчивые казахстанцы продолжают вестись на удочку мошенников.

Мошенничество - это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, или, иными словами, обманный способ добычи денежных средств или других ценностей, основанный на доверчивости граждан. Интернет-мошенничество - это те же действия, но совершенные в Интернете или с помощью Интернета. За мошеннические действия предусмотрена уголовная ответственность по статье 190 Уголовного кодекса Республики Казахстан. Наказание предусматривает как штраф, так и лишение свободы на срок до 7 лет. Жесткость наказания зависит от многих факторов, в том числе от суммы ущерба, количества эпизодов, отягчающих или смягчающих обстоятельств.

Интернет-мошенники всегда ищут новые способы обмана. Они мониторят актуальные новости, изучают рынок инвестиций, криптовалюты, блокчейны, ай-пи-о и другие виды деятельности, связанные с финансами, и активно используют передовые технологии вроде искусственного интеллекта и нейросетей. В таких условиях бороться с ними крайне сложно, и, к сожалению, жертв с каждым годом становится все больше. Главная проблема наших граждан - в их финансовой неграмотности и доверчивости.

Больше всех зарегистрированных уголовных правонарушений, связанных с интернет-мошенничеством, зафиксировано по жалобам казахстанцев, купивших что-либо в Интернете, но не получивших товар.

На втором месте заявления граждан о получении нарушителями доступа к их конфиденциальным данным через сайты, электронную почту или приложения для смартфонов.

Кража персональной информации опасна с точки зрения возможного ущерба. Пользуясь персональными данными, правонарушители могут совершать противоправные действия в Интернете от имени жертв или оформлять на них кредиты.

Еще одно преступление, которое тоже встречается довольно часто, - мошенничество путем оформления онлайн-займов.

Киберпреступники также устраивают фиктивные лотереи и викторины, взламывают аккаунты в соцсетях и рассылают знакомым жертвы просьбы одолжить денег, звонят от имени банков и просят срочно перевести все деньги со счетов на «резервный».

Злоумышленники хорошо знакомы с психологией людей: говорят быстро и уверенно, используя профессиональные термины, иногда давят, торопят принять решение, угрожают, нередко фоном включают звуки, имитирующие работу оживленного офиса или отделения полиции, и другое.

Аналитики пишут, что шансы найти преступника постфактум и взыскать с него ущерб невелики. По данным Комитета по правовой статистике и специальным учетам Генпрокуратуры РК, за январь - декабрь прошлого года в стране было зарегистрировано 22,9 тыс. уголовных дел по фактам интернет-мошенничества. Из них в 81,8% случаев сроки досудебного расследования были прерваны в связи с «неустановлением лица, совершившего уголовное правонарушение».

В Послании народу Казахстана «Справедливый Казахстан: закон и порядок, экономический рост, общественный оптимизм» особое внимание Президент обратил на противодействие мошенничеству. Обеспечение закона и порядка глава государства отметил в качестве одной из важных задач. «Всем уполномоченным органам требуется принять решительные меры противодействия мошенничеству и сопутствующим правонарушениям, от которых страдают добропорядочные граждане», − сказал Президент.

19 июня 2024 года подписан Закон РК «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты РК по вопросам минимизации рисков при кредитовании, защиты прав заемщиков, совершенствования регулирования финансового рынка и исполнительного производства». Кроме того, с 20 августа 2024 года в законную силу вступили поправки в Законе «О банках и банковской деятельности в РК», а именно: установлены требования к банку на основании внесенного (вынесенного) правоохранительными органами в соответствии с Уголовно-процессуальным кодексом представления о принятии мер по устранению обстоятельств, спо-собствовавших совершению уголовного правонарушения, либо постановления о признании заемщика - физического лица потерпевшим, не позднее трех календарных дней приостановить взыскание задолженности и претензионно-исковую работу, а также начислять вознаграждение и (или) неустойку по такому банковскому займу клиента; установлены требования для банка не позднее десяти рабочих дней с даты получения вступившего в законную силу судебного акта, в котором установлен факт оформления банковского займа мошенническим способом без участия клиента, принять решение о списании задолженности клиента по банковскому займу, а также меры по возврату клиенту ранее удержанных (уплаченных) сумм по такому банковскому займу; введен запрет на заключение договора банковского займа или микрокредита с физическим лицом посредством Интернета без проведения его биометрической идентификации.

С 1 сентября 2024 года введены в действие законодательные поправки по обязанности банков и МФО списывать задолженность по кредиту в случае его выдачи при наличии информации в кредитной истории заемщика о добровольном отказе от кредитов; вместе с тем у потерпевших в порядке статьи 953 Гражданского кодекса могут взыскать похищенные денежные средства с «дропперов». Дропперы - это лица, которые продают и/или предоставляют свои банковские счета и карты третьим лицам.

Сегодня интернет-мошенничества - самый распространенный вид преступлений и на территории Северо-Казахстанской области. По итогам 2024 года наблюдается снижение этих преступлений на 1,5% (с 778 до 766). Судебная практика на территории области наработана. Имеются факты полного возврата средств, похищенных у потерпевших. За 2024 год Петропавловским городским судом рассмотрено 13 дел по интернет-мошенникам. Вынесено 10 приговоров, из них по четыре – лишение и ограничение свободы, два - общественные работы. Три уголовных дела прекращены за примирением сторон.

Хочется еще раз напомнить гражданам о необходимости быть бдительными и не делиться личной информацией, в том числе о банковских карточках, ПИН-кодах или кодах из СМС.

В случае поступления подозрительных СМС или звонков необходимо незамедлительно обращаться в органы полиции либо в прокуратуру, одновременно проверить свои счета и кредитную историю в банке.